RBI: ભારતીય રિઝર્વ બેંકે બેંકો અને ધિરાણ સંસ્થાઓને છેતરપિંડી તરીકે લોન લીધી હોય તેવા ડિફોલ્ટર્સના ખાતાને વર્ગીકૃત કરતા પહેલા પૂરતો સમય આપવા જણાવ્યું છે. પહેલા આવા ખાતાધારકોના જવાબ સાંભળો. આ ઉપરાંત, ગ્રાહકોને છેતરપિંડીની સંપૂર્ણ માહિતી સાથે કારણ બતાવો નોટિસ પણ જારી કરવાની રહેશે.
RBIએ સોમવારે જારી કરેલા પરિપત્રમાં જણાવ્યું હતું કે, ડિફોલ્ટ કરનાર વ્યક્તિઓ અથવા સંસ્થાઓને કારણ બતાવો નોટિસનો જવાબ આપવા માટે ઓછામાં ઓછા 21 દિવસનો સમય આપવો જોઈએ. ગયા વર્ષે માર્ચમાં સુપ્રીમ કોર્ટના નિર્ણયને કેન્દ્રીય બેંકના વર્તમાન નિયમોમાં સુધારામાં સામેલ કરવામાં આવ્યો છે.
સુપ્રીમ કોર્ટે કહ્યું હતું કે ડિફોલ્ટરને સુનાવણીનો અધિકાર આપ્યા વિના બેંકો એકપક્ષીય રીતે ખાતાને છેતરપિંડી તરીકે જાહેર કરી શકે નહીં. કોર્ટે કહ્યું હતું કે, કુદરતી ન્યાયના સિદ્ધાંતો માંગ કરે છે કે લોન લેનારાઓને નોટિસ આપવામાં આવે અને તેમને ફોરેન્સિક ઓડિટ રિપોર્ટના તારણો સમજાવવાની તક આપવામાં આવે. તેમના ખાતાને છેતરપિંડી તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે તે પહેલાં તેમને બેંકો અથવા નાણાકીય સંસ્થાઓ સમક્ષ પોતાનું પ્રતિનિધિત્વ કરવા માટે મંજૂર કરવું આવશ્યક છે.
બોર્ડે ત્રણ વર્ષમાં એકવાર સમીક્ષા કરવાની રહેશે
ધિરાણકર્તાની છેતરપિંડી જોખમ સંચાલન નીતિની બોર્ડ દ્વારા ઓછામાં ઓછા ત્રણ વર્ષમાં એકવાર સમીક્ષા કરવામાં આવશે. બેંકોએ છેતરપિંડીના મામલાઓ પર દેખરેખ રાખવા અને કાર્યવાહી કરવા માટે બોર્ડની એક વિશેષ સમિતિની પણ રચના કરવી પડશે. બેંકોએ છેતરપિંડીના યોગ્ય સૂચકાંકોને ઓળખીને તેમની EWS સિસ્ટમને મજબૂત કરવાની પણ જરૂર છે.
